Verkauf Aktien Optionen At A Verlust

Ausübung von Aktienoptionen Ausübung einer Aktienoption bedeutet den Erwerb der emittenten Stammaktien zu dem von der Option festgelegten Preis (Zuschusspreis), unabhängig vom Aktienkurs zum Zeitpunkt der Ausübung der Option. Weitere Informationen finden Sie unter Lageroptionen. Tipp: Ausübung Ihrer Aktienoptionen ist eine anspruchsvolle und manchmal komplizierte Transaktion. Die steuerlichen Implikationen können stark variieren ndash achten Sie darauf, einen Steuerberater zu konsultieren, bevor Sie Ihre Aktienoptionen ausüben. Wenn Sie glauben, dass der Aktienkurs im Laufe der Zeit steigt, können Sie die langfristige Beschaffenheit der Option nutzen und darauf warten, dass Sie die Möglichkeit haben, die Aktienoptionen auszuüben Üben sie aus, bis der Marktpreis des Emittentenbestandes Ihren Stipendienpreis übersteigt und Sie fühlen, dass Sie bereit sind, Ihre Aktienoptionen auszuüben. Denken Sie daran, dass die Aktienoptionen nach einer gewissen Zeit ablaufen. Aktienoptionen haben keinen Wert, nachdem sie abgelaufen sind. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: yoursquoll verzögern jede steuerliche Auswirkung, bis Sie Ihre Aktienoptionen ausüben, und die potenzielle Wertschätzung der Aktie und damit den Gewinn, wenn Sie sie ausüben. Starten Sie eine Ausübungs-und-Hold-Transaktion (Cash-for-Stock) Ausübung Ihrer Aktienoptionen, um Aktien von Ihrem Aktienbestand zu kaufen und dann halten die Aktie. Abhängig von der Art der Option, müssen Sie möglicherweise Bargeld oder Leihen auf Margin mit anderen Wertpapieren in Ihrem Fidelity Account als Sicherheiten, um die Option Kosten, Maklerprovisionen und Gebühren und Steuern (wenn Sie für Margin genehmigt sind) zu zahlen. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Vorteile der Aktienbesitz in Ihrem Unternehmen, (einschließlich aller Dividenden) potenzielle Wertschätzung der Preis für Ihr Unternehmen gemeinsame Aktien. Starten Sie eine Ausübungs-und-Sell-to-Cover-Transaktion aus. Ausüben Sie Ihre Aktienoptionen, um Aktien von Ihrem Aktienbestand zu kaufen, dann verkaufen Sie gerade genug von den Aktien der Gesellschaft (zur gleichen Zeit), um die Aktienoptionskosten, Steuern und Maklerprovisionen zu decken Und Gebühren. Die Erlöse, die Sie von einem Ausübung-zu-Deck-to-Cover-Geschäft erhalten, sind Aktienbestände. Sie erhalten einen Restbetrag in bar. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Vorteile der Aktienbesitz in Ihrem Unternehmen, (einschließlich aller Dividenden) potenzielle Wertschätzung der Preis für Ihr Unternehmen gemeinsame Aktien. Die Fähigkeit, die Aktienoption Kosten, Steuern und Maklerprovisionen und alle Gebühren mit Erlösen aus dem Verkauf zu decken. Starten Sie eine Ausübungs-und-Verkauf-Transaktion (bargeldlos) Mit dieser Transaktion, die nur bei Fidelity verfügbar ist, wenn Ihr Aktienoptionsplan von Fidelity verwaltet wird, können Sie Ihre Aktienoption ausüben, um Ihre Aktien zu kaufen und die erworbenen Aktien zu verkaufen Zeit ohne eigene Bargeld zu verwenden. Die Erlöse, die Sie aus einer Ausübungstransaktion erhalten, entsprechen dem Marktwert der Aktie abzüglich des Stipendienpreises und der erforderlichen Steuerabzugs - und Vermittlungskommission sowie etwaiger Gebühren (Ihr Gewinn). Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Bargeld (die Erlöse aus Ihrer Übung) die Möglichkeit, die Erlöse zu nutzen, um die Investitionen in Ihr Portfolio durch Ihr Begleiter Fidelity Account zu diversifizieren. Tipp: Kennen Sie das Ablaufdatum für Ihre Aktienoptionen. Sobald sie ablaufen, haben sie keinen Wert. Beispiel für eine Incentive-Aktienoption Ausübung Disqualifizierung Disposition ndash-Aktie verkauft Vor spezifizierter Wartezeit Anzahl der Optionen: 100 Zuschusspreis: 10 Marktwert bei Ausübung: 50 Marktwert bei Verkauf: 70 Handelsart: Übung und Hold 50 Wenn Ihre Aktienoptionen Weste am 1. Januar, entscheiden Sie, Ihre Aktien auszuüben. Der Aktienkurs beträgt 50. Ihre Aktienoptionen kosten 1.000 (100 Aktienoptionen x 10 Stipendienpreis). Sie zahlen die Aktienoptionskosten (1.000) an Ihren Arbeitgeber und erhalten die 100 Aktien in Ihrem Maklerkonto. Am 1. Juni ist der Aktienkurs 70. Sie verkaufen Ihre 100 Aktien zum aktuellen Marktwert. Wenn Sie Aktien verkaufen, die über eine Aktienoptionsabwicklung eingegangen sind, müssen Sie: Ihren Arbeitgeber benachrichtigen (dies schafft eine disqualifizierende Disposition). Die ordentliche Einkommensteuer auf den Unterschied zwischen dem Zuschusspreis (10) und dem vollen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung ( 50). In diesem Beispiel, 40 ein Anteil, oder 4.000. Lohnkapitalgewinnsteuer auf den Unterschied zwischen dem vollen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung (50) und dem Verkaufspreis (70). In diesem Beispiel, 20 ein Anteil, oder 2.000. Wenn Sie gewartet haben, um Ihre Aktienoptionen für mehr als ein Jahr zu verkaufen, nachdem die Aktienoptionen ausgeübt wurden und zwei Jahre nach dem Erteilungsdatum, würden Sie Kapitalgewinne und nicht gewöhnliches Einkommen auf den Unterschied zwischen dem Zuschusspreis und dem Verkaufspreis zahlen. Nächste SchritteDie Kunst des Verkaufs einer Losing-Position Eine Aktie, die 50 zurückgibt, muss 100 erhöhen, um zu brechen sogar Denken Sie darüber in Dollar-Bedingungen: ein Vorrat, der 50 von 10 auf 5 (510 50) fällt, muss um 5 oder 100 (55 100) , Nur um zum ursprünglichen 10 kaufpreis zurückzukehren. Viele Investoren vergessen die einfache Mathematik und nehmen Verluste ein, die größer sind als sie erkennen. Sie glauben fälschlicherweise, dass, wenn ein Vorrat 20 sinkt, es einfach um denselben Prozentsatz steigen muss, um sogar zu brechen. Dies ist nicht zu sagen, dass Rebounds nie passieren. Manchmal ist eine Aktie unfair pummeled (siehe Forces That Move Stock Prices). Aber die lange Wendeperiode (etwa drei bis fünf Jahre) bedeutet auch, dass die Aktie das Geld anbindet, das in einem anderen Lager mit viel besseren Potenzialen arbeiten könnte. Denken Sie immer an das zukünftige Potenzial - Sie können nichts über die Vergangenheit machen, also hör auf, sich daran zu klammern (siehe Zehn Tipps für den erfolgreichen Langzeit-Investor.) Der beste Angriff ist eine gute Verteidigung Meisterschaft Teams haben eine Sache gemeinsam - ein Gute Verteidigung Dieses Prinzip kann auch auf die Börse angewendet werden. Sie können nicht gewinnen, es sei denn, Sie haben eine vorgegebene Verteidigungsstrategie, um übermäßige Verluste zu vermeiden. Wir sagen vorbestimmt, weil entweder vor oder zum Zeitpunkt des Kaufs ist die Zeit, wenn Sie am deutlichsten darüber nachdenken können, warum Sie verkaufen möchten. Sie haben keine emotionale Bindung, bevor Sie etwas kaufen, also ist eine rationale Entscheidung wahrscheinlich (siehe Die Bedeutung eines ProfitLoss-Plans). Sobald wir etwas besitzen, neigen wir dazu, Emotionen wie Gier oder Angst in den Weg des guten Urteils zu bringen. Eine anpassungsfähige Verkaufsstrategie Das klassische Axiom der Investition in Aktien ist es, qualitativ hochwertige Unternehmen zum richtigen Preis zu suchen. Nach diesem Prinzip macht es leicht zu verstehen, warum es keine einfachen Regeln für den Verkauf und den Kauf gibt - es kommt selten auf etwas so einfach wie eine Preisänderung. Investoren müssen auch die Merkmale des Unternehmens selbst berücksichtigen. Es gibt auch viele verschiedene Arten von Investoren, wie Wert oder Wachstum auf der fundamentalen Analyse Seite. Eine Verkaufsstrategie, die für eine Person erfolgreich ist, kann nicht für jemanden anderen arbeiten. Denken Sie an einen kurzfristigen Händler, der eine Stop-Loss-Order für einen Rückgang von 3 setzt Dies ist eine gute Strategie, um große Verluste zu reduzieren. Die Stop-Loss-Strategie kann auch von längerfristigen Händlern genutzt werden, wie zB Investoren mit einem drei - bis fünfjährigen Investitionszeitraum. Allerdings wäre der prozentuale Rückgang viel höher, wie 15, als der von kurzfristigen Händlern verwendet. Auf der anderen Seite wird diese Stop-Loss-Strategie immer weniger sinnvoll, wenn der Investitionszeitraum verlängert wird. Wenn Sie über den Verkauf nachdenken, stellen Sie sich diese Fragen: 1. Warum haben Sie die Aktie gekauft 2. Was änderte sich 3. Ändert sich diese Änderung Ihre Gründe für die Investition in das Unternehmen Dieser Ansatz erfordert, dass Sie etwas über Ihren Investitionsstil wissen. Wenn Sie eine Aktie gekauft haben, weil Ihr Onkel Bob sagte, es würde steigen, youll haben Schwierigkeiten, die beste Entscheidung für Sie zu machen. Wenn Sie jedoch einen Gedanken in Ihre Investition bringen, wird dieser Rahmen helfen. Die erste Frage ist einfach. Hast du ein Unternehmen gekauft, weil es eine solide Bilanz hatte. Wurden sie eine neue Technologie entwickelt, die eines Tages den Markt durch Sturm nehmen würde. Was auch immer der Grund war, es führt zur zweiten Frage. Hat der Grund, warum du die Firma gekauft hast, wenn eine Aktie im Preis gegangen ist, gibt es normalerweise einen Grund dafür. Ist die Qualität, die Sie ursprünglich in der Firma gemocht haben, noch vorhanden oder hat die Firma geändert Es ist wichtig, Ihre Forschung nicht nur auf die ursprünglichen Kaufgründe zu beschränken. Überprüfen Sie alle aktuellen Schlagzeilen in Bezug auf diese Firma sowie ihre Securities amp Exchange Commission Einreichungen für alle Ereignisse, die möglicherweise die Gründe für die Investition zu verringern könnte. Wenn nach einigen Recherchen die gleichen Qualitäten wie vorher sehen, halten Sie den Vorrat. Wenn Sie festgestellt haben, dass es eine Änderung gegeben hat, dann gehen Sie auf die dritte Frage: Ist das Änderungsmaterial genug, dass Sie das Unternehmen nicht wieder kaufen würden. Zum Beispiel verändert es das Geschäftsmodell des Unternehmens. Wenn ja, ist es besser für Sie, die Position in der Firma zu entlasten, da sein Businessplan stark von den Gründen hinter Ihrer ursprünglichen Investition abweicht. Denken Sie daran, nicht emotional an Unternehmen beteiligt zu sein, und machen intelligente Verkaufspositionen wird einfacher und einfacher. Ein Value-Investor-Ansatz Lets demonstrieren, wie ein Value-Investor diesen Ansatz nutzen würde. Einfach ausgedrückt, Value Investing kauft qualitativ hochwertige Unternehmen mit einem Rabatt. Die Strategie erfordert umfangreiche Erforschung der Unternehmensgrundlagen. (Für weitere Lesungen siehe das Kapitel über den Wert, der in unser Tutorial Guide To Stock-Picking Strategies investiert.) 1. Warum haben Sie die Aktie gekauft Lets sagen, dass unser Value Investor nur Unternehmen mit einem PE-Verhältnis im unteren 10 des Aktienmarktes kauft . Mit einem Ergebniswachstum von 10 pro Jahr. 2. Was veränderte Say the Stock Rückgänge im Preis um 20. Die meisten Investoren würden winken, wenn sie sehen, dass viel von ihrem hart verdienten Teig in dünne Luft verdampfen. Der Value-Investor verkauft sich aber nicht einfach wegen eines Preisverfalls, sondern wegen einer grundlegenden Veränderung der Eigenschaften, die den Bestand attraktiv gemacht haben. Der Value Investor weiß, dass es Forschung zu bestimmen, um festzustellen, ob ein niedriges PE und hohe Einkommen noch bestehen. 3. Ändert sich diese Änderung auf Ihre Gründe für die Investition in das Unternehmen Nach der Untersuchung, wie sich das Unternehmen verändert hat, wird unser Value-Investor feststellen, dass das Unternehmen eine von zwei möglichen Situationen erlebt: Es hat entweder noch ein niedriges PE - und hohes Einkommenswachstum oder Sie erfüllt diese Kriterien nicht mehr. Wenn das Unternehmen immer noch die Wertschöpfungskriterien erfüllt, wird der Anleger hängen. In der Tat könnte sie tatsächlich mehr Lager kaufen, weil es bei einem solchen Rabatt verkauft wird. Mit einer anderen Situation, wie hohe PE und niedrige Einkommen Wachstum, wird der Investor wahrscheinlich die Aktie zu verkaufen, hoffentlich minimieren Verluste. Theres Keine Regel, die alles passt Dieser Ansatz kann durch jede Investition Stil angewendet werden. Ein Wachstumsinvestor hätte zum Beispiel einfach unterschiedliche Kriterien bei der Bewertung der Aktie. Hinweis auf diese Vorgehensweise als Leitlinie. Es erfordert das Denken und Arbeiten auf Ihrer Seite, um sicherzustellen, dass diese Richtlinien die Effektivität Ihres Investitionsstils maximieren. Alle Investoren sind anders, so dass es keine harte und schnelle Verkauf Regel, die alle Investoren folgen sollte. Auch bei diesen Unterschieden ist es wichtig, dass alle Anleger eine Art Ausstiegsstrategie haben. Dies wird erheblich verbessern die Chancen, dass der Investor wird nicht am Ende halten wertlose Aktien-Zertifikate am Ende des Tages. Der Punkt hier ist, um kritisch über den Verkauf zu denken. Wissen, was Ihr investierender Stil ist und dann diese Strategie verwenden, um diszipliniert zu bleiben, halten Sie Ihre Emotionen aus dem Markt. Wenn Sie Aktien verkaufen 8211 6 Fragen zu fragen, bevor Sie Ihre Aktien verkaufen Sie kauften einige Aktien auf eine Laune ein paar Jahre gehen. Vielleicht war es toll für eine Weile, oder vielleicht war es yo-yoing. Vielleicht bist du so krank, dich auf den Vorrat zu betrachten, den du denkst, es ist Zeit zu verkaufen. Bevor Sie den Auslöser auf diesen Verkaufsauftrag ziehen, gibt es ein paar Dinge, die Sie beachten sollten. Führen Sie die 6 Artikel auf dieser Checkliste, um zu sehen, ob Sie wirklich diese Aktien der Aktie verkaufen sollten, oder wenn Sie in Erwägung ziehen sollten, sie für eine kleine Zeit länger zu halten. 6 Fragen zu stellen, bevor Sie verkaufen 1. Haben Sie verlieren 10 Ihrer Investition Die meisten Finanzplaner schlagen vor, eine Aktie fallen, wenn es 10 fällt, aber letztlich muss die Entscheidung auf Ihrer Risikobereitschaft basieren. Sie sollten entscheiden, bevor Sie die Aktien der Aktie kaufen, wie viel Sie möchten, dass die Aktie wachsen und wie viel Sie bereit sind, auf die Investition zu verlieren. Wenn Ihr Ziel ist für die Aktie um 20 zu erhöhen, dann sollten Sie es verkaufen, wenn es diesen Punkt erreicht. Wenn Sie Ihre Aktien verkaufen, wenn Sie die 10 Verlustmarke treffen, werden Sie davon abhalten, auf schlechte Bestände zu halten, die weiterhin weiter spiralförmig werden können. 2. Hat der Grund, dass Sie die Aktie gekauft haben Sie in der Regel kaufen eine Aktie, weil itrsquos billig, hat Impuls, das zugrunde liegende Unternehmen bietet fantastische Produkte oder Dienstleistungen (denken Apple) oder ist mit einem neuen Produkt oder Service kommen, hat einen Vorteil Über seine Konkurrenten oder eine Kombination von all diesen Dingen. Sie sollten einen Grund haben, warum Sie Aktien in einem Unternehmen kaufen. Sie sollten auch überzeugen, dass der Aktienkurs höher steigen wird als der, den Sie aus einem bestimmten Grund bezahlt haben. Wenn dieser Grund nicht aussortiert, fehlt es mir, dass Ihr Grunde nicht zustande kommt oder die Geschichte sich ändert. 3. Müssen Sie Ihr Gesamtportfolio neu ausgleichen Wenn Sie ein gut diversifiziertes Portfolio haben, dann haben Sie unweigerlich einige Sektoren des Marktes, die ein wenig besser als andere sind. Die meisten Finanzexperten empfehlen, Ihr Portfolio mindestens einmal im Jahr zu prüfen und Ihre Bestände neu auszugleichen, um sicherzustellen, dass Sie die richtige Mischung aus Vermögenswerten auf der Grundlage Ihres Gesamtfinanzplans haben. Haben kleine Cap-Aktien haben ein großes Jahr Rebalance Ihr Portfolio jedes Jahr durch den Verkauf der Gewinner und Kauf mehr der Aktien, die didnrsquot auch tun. Dies wird dazu beitragen, dass Sie mit dieser grundlegenden Investitionsregel des Kaufens niedrig und verkaufen hoch kleben. 4. Haben Sie die steuerlichen Konsequenzen betrachtet Wenn Sie über den Verkauf von Investitionen denken, die Sie außerhalb eines steuerbegünstigten Ruhestandes halten, sollten die Steuern ein großer Faktor in Ihrer Entscheidung sein. Wenn die Investitionen innerhalb eines 401k oder ähnlichen Ruhestandsplans sind, der von der Steuer geschützt ist, dann ist es kein Problem, es sei denn, dass Sie Geld im Ruhestand zurückziehen. Aber donrsquot automatisch Rabatt verkaufen, weil Sie Steuern zahlen müssen. Sie müssen keine Steuern auf Verluste zahlen, die Sie erkennen, und Sie sollten Steuern in Ihre Gewinn-Leistungskriterien hinzufügen. Zum Beispiel, wenn Sie eine 20 Rendite auf Ihren Aktienkauf verdienen wollen, sollten Sie bedenken, dass eine Nachsteuer-Rendite. Mit einem 15 Steuersatz auf Kapitalgewinne, sollten Sie verkaufen, wenn Ihre Aktien schätzen mit 23, die Ihnen geben würde, dass 20 Rückkehr auf Ihre Investition, plus 3, die 15 Ihrer Kapitalgewinn Gewinn ist. 5. Haben Marktdaten geben Ihnen einen Grund zu verkaufen Haben Sie studiert die Marktdaten über die Unternehmen, in denen Sie Aktien Aktien haben Sie etwas Interessantes in der vierteljährlichen Telefonkonferenz, dass das Unternehmen für professionelle Aktienanalysten gehostet Diese Konferenzanrufe können sein Hörte zu leben auf dem Internet durch Websites wie Yahoo Finance und andere, und sie bieten eine unglaubliche Fülle von Wissen über das Unternehmen, wo es geht, und wie die Aktie in naher Zukunft durchführen sollte. So viele einzelne Investoren nicht nutzen diese Konferenzanrufe, aber sie bieten eine einzigartige nehmen und Informationen, die viele andere Investoren donrsquot haben. Es kann auch eine gute Idee sein, Aktienwarnungsdienste wie Jim Cramerrsquos Action Alerts PLUS zu nutzen. 6. Haben Sie die Transaktionskosten berücksichtigt Transaktionskosten sind ein großer Faktor, den Sie beim Verkauf einer Aktie berücksichtigen müssen. Die meisten Maklergebühren berechnen Ihnen eine Provision, wenn Sie kaufen und wieder, wenn Sie Aktien einer Aktie verkaufen, die weiterhin zu Ihrem Verlust, der bereits in den Aktienkurs geteilt wird hinzuzufügen. Auch sind Sie verkaufen Ihre Aktien in einem Schuss oder Paketierung es über einen Zeitraum von Zeit Wenn Sie einen großen Block von Aktien besitzen, könnten Sie sich selbst eine Provision mehrmals, bis Ihr Broker gelingt, alle Aktien zu verkaufen Das hast du verlangt Sie verlieren nur Geld, wenn Sie Ihre Aktienanteile verkaufen. Bevor du sie tatsächlich verkaufst, sind die Verluste nur Papierverluste. Also, wenn Ihre Gründe für den Verkauf nicht auschecken, nachdem sie durch diese Liste, können Sie vielleicht überdenken. Vielleicht sollten Sie in Erwägung ziehen, Ihre Aktien für eine kleine Zeit länger zu halten. Es gibt keine festgelegte Regel, wann man eine Aktie verkauft. Es hängt von Ihren individuellen finanziellen Zielen ab, wie viel Risiko können Sie Magen, und welche Ziele haben Sie für Ihre Aktien. Die meisten einzelnen Investoren sind ldquobuy und holdrdquo Investoren, die Aktien für die langfristige halten, aber nicht für immer. Langfristige Investoren sollten keine gelegentlichen Schwankungen auf dem Markt fürchten. Wenn der Markt eintaucht oder eine ungewöhnliche Wendung einnimmt, ist das die perfekte Zeit, um Ihr Portfolio zu überprüfen, Ihre Investitionsstrategie neu zu bewerten und sich selbst einige der oben aufgeführten Fragen zu stellen. Aber es ist nicht eine Zeit, nur Schiff zu springen. Bevor Sie sich entscheiden zu verkaufen, fragen Sie sich, ob die Aktie noch Ihre finanziellen Ziele erfüllt.